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11人利用电商平台消费信用额度非法套现 被判刑并处罚金

人民资讯2022-05-14新闻490
近日,重庆市第二中级人民法院审结了一起利用蚂蚁花呗非法套现的案件,11名被告人以非法经营罪分别被判处有期徒刑二年六个月至六年不等的刑期,并处人民币15万至50万不等的罚金。2015年至2019年期间,陈某等11人从互联网上了解到,利用电商平台消费信用额度进行套现的方法和操作流程,遂先后独立或者加入多个专门从事非法套现的QQ群实施犯罪活动。其中,陈某注册公司、申请企业支付宝账户,利用花呗非法套现1.065亿余元;方某甲、方某乙采取前述方式,发展白某等6人为其下级代理,非法套现7333万余元;黄某、……

近日,重庆市第二中级人民法院审结了一起利用蚂蚁花呗非法套现的案件,11名被告人以非法经营罪分别被判处有期徒刑二年六个月至六年不等的刑期,并处人民币15万至50万不等的罚金。

2015年至2019年期间,陈某等11人从互联网上了解到,利用电商平台消费信用额度进行套现的方法和操作流程,遂先后独立或者加入多个专门从事非法套现的QQ群实施犯罪活动。

其中,陈某注册公司、申请企业支付宝账户,利用花呗非法套现1.065亿余元;方某甲、方某乙采取前述方式,发展白某等6人为其下级代理,非法套现7333万余元;黄某、冯某借用他人企业支付宝账户,非法套现7434万余元。据统计,11人合计非法套现2亿余元。

一审法院审理后认为,陈某等11人未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,构成非法经营罪。根据各被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度,法院作出前述判决。

一审宣判后,部分被告人不服,向重庆市第二中级人民法院提出上诉。二审法院经审理后裁定驳回上诉,维持原判。

根据中国人民银行《支付结算办法》的规定,支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金结算的行为,银行是支付结算和资金清算的中介机构。支付结算业务的实质是货币资金的转移服务。根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定,未经中国人民银行依法批准,任何单位和个人不得擅自从事金融业务活动。

随着电子商务交易的蓬勃发展,电商平台为吸引、促进消费,纷纷赋予平台用户一定的消费信用额度,用户可在购物消费时选择信用额度内消费,后由相关公司垫付货款,到规定的还款日期后再还款,中间存在一定的免息期。此举本意是刺激消费、繁荣市场。然而不法分子为非法牟利,铤而走险,将目光聚焦于非法套现。

依据刑法第225条第3项之规定,非法从事资金支付结算业务的,情节严重,构成非法经营罪。

本案中,被告人在没有真实交易的情况下,通过虚构交易,将花呗资金直接转移支付给套现用户从中获利,系未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务的行为,符合刑法关于支付结算型非法经营罪的构成要件,依法应予惩处。

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